Brit pénzmosás elleni fellépés: sikertörténetekkel készül a kormány

A brit pénzmosás elleni fellépés új szakaszhoz érkezett. A kormány bankoktól, ügyvédi irodáktól és pénzügyi cégektől kér bizonyítékokat arra, hogy működnek az ellenőrzések.

A cél egyértelmű: London szeretné meggyőzni a nemzetközi szakértőket arról, hogy az ország hatékonyabban védi pénzügyi rendszerét a bűnözői pénzektől.

Bizonyítékokat gyűjt a brit kincstár

A brit pénzügyminisztérium olyan konkrét eseteket vár a piaci szereplőktől, amelyek bizonyítják a szabályok gyakorlati eredményét.

A cégek 2022-től bemutathatják azokat az ügyeket, amikor elutasítottak egy kockázatos ügyfelet. Ugyancsak fontosak azok az esetek, amelyek később hatósági vizsgálathoz vagy büntetőeljáráshoz vezettek.

A kormány arra is kíváncsi, hogyan reagáltak a vállalatok a pénzügyi bűncselekményekre utaló figyelmeztető jelekre. Ezek alapján akár az ügyfélkörükön is változtathattak.

Komoly előzmények nehezítik a bizonyítást

Az Egyesült Királyság legutóbbi, 2018-as FATF-értékelése kedvezőtlen képet festett. A bírálat szerint London a „piszkos pénz” egyik fontos központjává válhatott.

A brit Nemzeti Bűnügyi Ügynökség tavalyi becslése szerint évente 100 milliárd font mosható tisztára az országban vagy azon keresztül.

A kockázat különösen nagy a jogi szolgáltatások területén. A brit nemzeti kockázatelemzés 2017 óta minden alkalommal magas kockázatúként értékelte az ágazatot.

Ez jól mutatja, hogy a szigorú szabályok önmagukban még nem garantálják a hatékony végrehajtást.

Új veszélyek: mesterséges intelligencia és kriptovaluták

A pénzmosás megelőzése a brit pénzügyi szektorban egyre összetettebb feladat. A csalók gyorsan alkalmazkodnak az új technológiákhoz.

Az AI-alapú befektetési csalások terjedése új kihívást jelent. A kriptovaluták pedig megnehezíthetik a tranzakciók valódi forrásának feltárását.

A Moody’s szerint a brit hatóságok jelentős összegeket fordítanak felügyeletre. Ennek ellenére évente továbbra is hatalmas pénzösszegek kerülhetnek illegális hálózatokhoz.

2027-ben jöhet az újabb vizsga

A brit kormány októberben nyújtja be saját bizonyítékcsomagját a FATF számára. A nemzetközi szervezet ezt követően helyszíni vizsgálatot is tarthat.

A brit pénzmosás elleni fellépés valódi erejét nem a jól hangzó történetek száma mutatja majd. Sokkal fontosabb lesz, hogy ezek az intézkedések mennyire csökkentették ténylegesen a bűnözői pénzmozgásokat.

A kérdés ezért továbbra is nyitott: sikerül-e Londonnak most már nemcsak szabályokat, hanem mérhető eredményeket is felmutatnia?